FISCAL<\/p>\n\n\n\n
LINEAMIENTOS sobre buenas pr\u00e1cticas de selecci\u00f3n estrat\u00e9gica en materia de inspecciones, verificaciones y visitas domiciliarias.<\/p>\n\n\n\n
OTH\u00d3N HERN\u00c1NDEZ PONCE, Prosecretario Ejecutivo del Consejo Nacional de Mejora Regulatoria, con fundamento en el art\u00edculo 13, fracci\u00f3n VI del Reglamento Interior del Consejo Nacional de Mejora Regulatoria, publicado el 1 de Octubre de 2019 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n, CERTIFICA:<\/p>\n\n\n\n
Que en la Tercera Sesi\u00f3n Ordinaria del Consejo Nacional de Mejora Regulatoria, celebrada el d\u00eda 23 de junio de 2020, se adopt\u00f3 el siguiente acuerdo:<\/p>\n\n\n\n
AC-00018-06\/2020. El Consejo Nacional de Mejora Regulatoria, de conformidad con los art\u00edculos 14, 17, fracci\u00f3n I, y 27, fracci\u00f3n VII de la Ley General de Mejora Regulatoria; 10, fracci\u00f3n I, y 12, fracci\u00f3n I del Reglamento Interior del Consejo Nacional de Mejora Regulatoria, y Lineamiento D\u00e9cimo, fracci\u00f3n I y Segundo Transitorio de los Lineamientos de car\u00e1cter general para la implementaci\u00f3n de la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana, aprueba los Lineamientos sobre Buenas Pr\u00e1cticas de Selecci\u00f3n Estrat\u00e9gica en materia de Inspecciones, Verificaciones y Visitas Domiciliarias, propuesto por la Comisi\u00f3n Nacional de Mejora Regulatoria, en los siguientes t\u00e9rminos:<\/p>\n\n\n\n
El Consejo Nacional de Mejora Regulatoria, con fundamento en lo dispuesto por los art\u00edculos 1, 14, 17, fracciones I y VII; y 55, fracci\u00f3n II de la Ley General de Mejora Regulatoria; 2, 6 y 13 de la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana; 10, fracci\u00f3n I del Reglamento Interior del Consejo Nacional de Mejora Regulatoria y los Lineamientos Primero y D\u00e9cimo, fracci\u00f3n I y art\u00edculo Segundo Transitorio de los Lineamientos de car\u00e1cter general para la implementaci\u00f3n de la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana,<\/p>\n\n\n\n
Que de conformidad con el art\u00edculo 25, \u00faltimo p\u00e1rrafo de la propia Constituci\u00f3n, las autoridades de todos los \u00f3rdenes de gobierno, seg\u00fan su \u00e1mbito de competencia, deber\u00e1n implementar pol\u00edticas p\u00fablicas de mejora regulatoria para la simplificaci\u00f3n de regulaciones, tr\u00e1mites, servicios y dem\u00e1s objetivos que establezca la ley general en la materia;<\/p>\n\n\n\n
Que conforme al art\u00edculo 7, fracciones II, IV, V y VII de la Ley General de Mejora Regulatoria, los principios que orientan la pol\u00edtica de mejora regulatoria son, entre otros, seguridad jur\u00eddica que propicie la certidumbre de derechos y obligaciones; coherencia y armonizaci\u00f3n de las disposiciones que integran el marco regulatorio nacional; simplificaci\u00f3n, mejora y no duplicidad en la emisi\u00f3n de regulaciones, tr\u00e1mites y servicios; y la proporcionalidad, prevenci\u00f3n razonable y gesti\u00f3n de riesgos;<\/p>\n\n\n\n
Que conforme al art\u00edculo 8, fracciones I, IV, V, XI, XII y XIII de la Ley General de Mejora Regulatoria, son objetivos de la pol\u00edtica de mejora regulatoria, entre otros, procurar que las regulaciones que se expidan generen beneficios superiores a los costos produciendo el m\u00e1ximo bienestar para la sociedad; generar seguridad jur\u00eddica, claridad y transparencia en la elaboraci\u00f3n y aplicaci\u00f3n de las regulaciones, tr\u00e1mites y servicios; as\u00ed como simplificar y modernizar los mismos; facilitar a las personas el ejercicio de los derechos y el cumplimiento de sus obligaciones; armonizar el marco normativo de la mejora regulatoria en el pa\u00eds atendiendo los principios de la Ley General de Mejora Regulatoria y facilitar el conocimiento y el entendimiento por parte de la sociedad de la Regulaci\u00f3n, mediante la accesibilidad y el uso de lenguaje claro;<\/p>\n\n\n\n
Que los art\u00edculos 2, fracci\u00f3n IV; 39, fracci\u00f3n IV y 55 de la Ley General de Mejora Regulatoria se refieren a la creaci\u00f3n y funcionamiento del Cat\u00e1logo Nacional de Regulaciones, Tr\u00e1mites y Servicios como la herramienta tecnol\u00f3gica que compile las regulaciones, los tr\u00e1mites y los servicios de los Sujetos Obligados<\/p>\n\n\n\n
Que dicho Cat\u00e1logo se compone, entre otros, por el Registro Nacional de Visitas Domiciliarias, que a su vez se integrar\u00e1 por el Padr\u00f3n Nacional de servidores p\u00fablicos con nombramiento de inspector, verificador, visitador o supervisor o cuyas competencias sean las de vigilar el cumplimiento de alguna Regulaci\u00f3n, por el listado de inspecciones, verificaciones y visitas domiciliarias que pueden realizar los Sujetos Obligados, as\u00ed como por la informaci\u00f3n que se determine en los lineamientos que al efecto expida el Consejo Nacional de Mejora Regulatoria<\/p>\n\n\n\n
Que en la Tercera Sesi\u00f3n Ordinaria del Consejo Nacional de Mejora Regulatoria, celebrada el 23 de junio de 2020, se someti\u00f3 a su consideraci\u00f3n el proyecto de Lineamientos y dicho \u00f3rgano colegiado lo aprob\u00f3 mediante acuerdo AC-0018-06\/2020;<\/p>\n\n\n\n
Que, en la sesi\u00f3n se\u00f1alada en el considerando anterior, se instruy\u00f3 a continuar con las formalidades necesarias para proceder con la publicaci\u00f3n en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n, por lo que atendiendo a las consideraciones previas y en cumplimiento a dicha instrucci\u00f3n, se expiden los siguientes:<\/p>\n\n\n\n
LINEAMIENTOS SOBRE BUENAS PR\u00c1CTICAS DE SELECCI\u00d3N ESTRAT\u00c9GICA EN MATERIA DE<\/p>\n\n\n\n
INSPECCIONES, VERIFICACIONES Y VISITAS DOMICILIARIAS<\/p>\n\n\n\n
CAP\u00cdTULO PRIMERO<\/p>\n\n\n\n
DISPOSICIONES GENERALES<\/p>\n\n\n\n
SEGUNDO. DEFINICIONES. Para la aplicaci\u00f3n e interpretaci\u00f3n de estos Lineamientos, adem\u00e1s de lo dispuesto en la Ley General de Mejora Regulatoria y la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana, se entender\u00e1 por:<\/p>\n\n\n\n
I. Cat\u00e1logo: El Cat\u00e1logo Nacional de Regulaciones, Tr\u00e1mites y Servicios referido en los art\u00edculos 3, fracci\u00f3n III y 38 de la Ley General de Mejora Regulatoria;<\/p>\n\n\n\n
II. Comisi\u00f3n Nacional: La Comisi\u00f3n Nacional de Mejora Regulatoria;<\/p>\n\n\n\n
III. Criterios: Los criterios sobre buenas pr\u00e1cticas de selecci\u00f3n en materia de inspecciones, verificaciones y visitas domiciliarias;<\/p>\n\n\n\n
IV. Cumplimiento: La atenci\u00f3n a los t\u00e9rminos, condiciones y obligaciones establecidos en el marco regulatorio y que deben ser observados por los sujetos regulados en el desempe\u00f1o de sus actividades;<\/p>\n\n\n\n
V. Eficacia: El grado de cumplimiento de la regulaci\u00f3n por parte del sujeto regulado que est\u00e1 siendo sujeto a alg\u00fan proceso de inspecci\u00f3n, verificaci\u00f3n y visita domiciliaria;<\/p>\n\n\n\n
VI. Eficiencia: En los procesos de inspecciones, verificaciones y visitas domiciliarias, se refiere a acciones que conlleven la reducci\u00f3n de cargas administrativas y la simplificaci\u00f3n de procedimientos que tengan por objeto mantener o promover el nivel de cumplimiento de la regulaci\u00f3n aplicable;<\/p>\n\n\n\n
VII. Empresas matrices, filiales o subsidiarias: Las personas morales, con personalidad jur\u00eddica propia, unidas entre s\u00ed por la tenencia accionaria existente entre las mismas;<\/p>\n\n\n\n
VIII. Establecimiento o sucursal: La unidad econ\u00f3mica que, en una sola ubicaci\u00f3n f\u00edsica, asentada en un lugar y delimitada por construcciones o instalaciones fijas, combina acciones y recursos bajo la direcci\u00f3n de una sola entidad propietaria para realizar actividades de producci\u00f3n de bienes o compraventa de mercanc\u00edas o prestaci\u00f3n de servicios, con o sin fines de lucro. Estas unidades no constituyen una persona jur\u00eddica diferente a la entidad o persona a la que pertenecen;<\/p>\n\n\n\n
IX. Inspecciones, Verificaciones o Visitas Domiciliarias: Las actividades a que se refiere el art\u00edculo 55, fracci\u00f3n II de la Ley General de Mejora Regulatoria;<\/p>\n\n\n\n
X. Inspector, Verificador, Ejecutor, Visitador o Supervisor: Los servidores p\u00fablicos facultados para llevar a cabo las actividades a las que se refiere el art\u00edculo 55 de la Ley General de Mejora Regulatoria;<\/p>\n\n\n\n
XI. Ley de Confianza: La Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana;<\/p>\n\n\n\n
XII. Ley General: La Ley General de Mejora Regulatoria;<\/p>\n\n\n\n
XIII. Lineamientos: Los presentes Lineamientos sobre buenas pr\u00e1cticas de selecci\u00f3n estrat\u00e9gica en materia de inspecciones, verificaciones y visitas domiciliarias;<\/p>\n\n\n\n
XIV. Pol\u00edtica: La pol\u00edtica de car\u00e1cter general en materia de inspecciones, verificaciones y visitas domiciliarias a cargo de los Sujetos Obligados, prevista en el Lineamiento D\u00e9cimo, fracci\u00f3n II de los Lineamientos de car\u00e1cter general para la implementaci\u00f3n de la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana;<\/p>\n\n\n\n
XV. Probabilidad: La proporci\u00f3n de veces que un evento se espera que ocurra en ensayos repetidos de un experimento. La probabilidad se puede calcular utilizando modelos matem\u00e1ticos estad\u00edsticos; o bien, estimar como el n\u00famero de ocurrencias observadas del evento entre el n\u00famero de realizaciones o experimentos realizados totales;<\/p>\n\n\n\n
XVI. RENAVID: El Registro Nacional de Visitas Domiciliarias;<\/p>\n\n\n\n
XVII. Riesgo: La probabilidad de que un evento adverso ocurra combinado con la magnitud y severidad de las consecuencias asociadas a este evento;<\/p>\n\n\n\n
XVIII. Selecci\u00f3n Estrat\u00e9gica o Selecci\u00f3n basada en riesgos: El procedimiento que se lleva a cabo de conformidad con la metodolog\u00eda desarrollada por cada Sujeto Obligado con el fin de obtener el listado de inspecciones, verificaciones o visitas domiciliarias y los sujetos regulados que ser\u00e1n objeto de dichas inspecciones, verificaciones o visitas domiciliarias;<\/p>\n\n\n\n
XIX. Sujeto Obligado: Las dependencias, incluyendo sus \u00f3rganos administrativos desconcentrados, y entidades a que se refieren los art\u00edculos 2, 3 y 17 de la Ley Org\u00e1nica de la Administraci\u00f3n P\u00fablica Federal;<\/p>\n\n\n\n
XX. Sujeto Regulado: Las personas f\u00edsicas o morales del sector privado obligadas a cumplir con las leyes, regulaciones y resoluciones administrativas individuales que resulten aplicables a su actividad econ\u00f3mica, y<\/p>\n\n\n\n
XXI. Verificaci\u00f3n Estrat\u00e9gica o verificaci\u00f3n basada en riesgos: La inspecci\u00f3n, verificaci\u00f3n o visita domiciliaria realizada a partir de la selecci\u00f3n estrat\u00e9gica o selecci\u00f3n basada en riesgos, conforme a lo dispuesto en las leyes de procedimiento aplicables, en los presentes Lineamientos y en las pol\u00edticas que emitan los Sujetos Obligados.<\/p>\n\n\n\n
TERCERO. \u00c1MBITO DE APLICACI\u00d3N. La aplicaci\u00f3n de los presentes Lineamientos, es obligatoria para los Sujetos Obligados a que se refiere el Lineamiento Segundo, fracci\u00f3n XIX de estos Lineamientos.<\/p>\n\n\n\n
CUARTO. INTERPRETACI\u00d3N E IMPLEMENTACI\u00d3N. Corresponde a la Comisi\u00f3n Nacional la interpretaci\u00f3n para efectos administrativos de los presentes Lineamientos, en los t\u00e9rminos de la Ley General y de la Ley de Confianza.<\/p>\n\n\n\n
CAP\u00cdTULO SEGUNDO<\/p>\n\n\n\n
CRITERIOS SOBRE BUENAS PR\u00c1CTICAS DE SELECCI\u00d3N EN MATERIA DE INSPECCIONES,<\/p>\n\n\n\n
VERIFICACIONES Y VISITAS DOMICILIARIAS<\/p>\n\n\n\n
QUINTO las metodolog\u00edas que se desarrollen en materia de Selecci\u00f3n Estrat\u00e9gica para la realizaci\u00f3n de Inspecciones, Verificaciones o Visitas Domiciliarias, destacar\u00e1n al menos los siguientes elementos:<\/p>\n\n\n\n
I. Indicadores, metas o programas semestrales o anuales;<\/p>\n\n\n\n
II. Enfoque de riesgo y proporcionalidad;<\/p>\n\n\n\n
III. Sujetos Regulados;<\/p>\n\n\n\n
IV. Materia de la diligencia;<\/p>\n\n\n\n
V. Unidades administrativas facultadas;<\/p>\n\n\n\n
VI. Temporalidad, y<\/p>\n\n\n\n
VII. Evaluaci\u00f3n<\/p>\n\n\n\n
SEXTO. EVIDENCIA. El an\u00e1lisis de evidencia que realicen los Sujetos Obligados para la Selecci\u00f3n Estrat\u00e9gica servir\u00e1 para determinar cu\u00e1ndo, a qui\u00e9n y qu\u00e9 inspeccionar, verificar o visitar, en t\u00e9rminos de los procesos, definiciones y regulaci\u00f3n aplicable a cada Inspecci\u00f3n, Verificaci\u00f3n o Visita Domiciliaria. A partir de las metodolog\u00edas y pol\u00edticas a que se refiere el Lineamiento Quinto, los Sujetos Obligados deber\u00e1n:<\/p>\n\n\n\n
I. Definir indicadores o metas que faciliten la evaluaci\u00f3n de la Eficacia y Eficiencia de los procesos de Inspecciones, Verificaciones y Visitas Domiciliarias;<\/p>\n\n\n\n
II. Generar bases de datos integradas con informaci\u00f3n y datos, confiables y de calidad, que permitan evaluar de forma continua la Eficacia y Eficiencia en los procesos de Inspecciones, Verificaciones o Visitas Domiciliarias. En forma enunciativa, mas no limitativa, se podr\u00e1n incluir los siguientes campos de informaci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n
a. Las variables registradas en el RENAVID para la caracterizaci\u00f3n de las Inspecciones, Verificaciones o Visitas Domiciliarias;<\/p>\n\n\n\n
b. Las variables recabadas por la Comisi\u00f3n Nacional dentro de los Padrones, bases o herramientas tecnol\u00f3gicas que tenga a su cargo, previo convenio de intercambio de informaci\u00f3n con los Sujetos Obligados;<\/p>\n\n\n\n
c. Variables que permitan la caracterizaci\u00f3n de los Sujetos Regulados como:<\/p>\n\n\n\n
i. Tipo de Sujeto Regulado: persona f\u00edsica o moral;<\/p>\n\n\n\n
ii. Nombre completo, denominaci\u00f3n o raz\u00f3n social;<\/p>\n\n\n\n
iii. Identificaci\u00f3n, de preferencia Registro Federal de Contribuyentes o Clave \u00danica de Registro de Poblaci\u00f3n;<\/p>\n\n\n\n
iv. Domicilio: calle, n\u00famero exterior e interior, colonia, municipio o demarcaci\u00f3n territorial, estado, c\u00f3digo postal;<\/p>\n\n\n\n
v. Actividad econ\u00f3mica desagregada hasta subclase utilizando la categorizaci\u00f3n del Sistema de Clasificaci\u00f3n Industrial de Am\u00e9rica del Norte;<\/p>\n\n\n\n
vi. Si se cuenta con la informaci\u00f3n relativa a los tr\u00e1mites realizados por la persona con actividad empresarial, por la persona moral o por cada unidad econ\u00f3mica;<\/p>\n\n\n\n
vii. Tama\u00f1o de la unidad econ\u00f3mica clasificada como micro, peque\u00f1a, mediana y grande, conforme lo establecido por el Instituto Nacional de Geograf\u00eda y Estad\u00edstica;<\/p>\n\n\n\n
viii. Cumplimiento regulatorio hist\u00f3rico;<\/p>\n\n\n\n
ix. Nivel de riesgo de la actividad econ\u00f3mica realizada por el Sujeto Regulado, de ser necesario desagregado con base en la categorizaci\u00f3n del Sistema de Clasificaci\u00f3n Industrial de Am\u00e9rica del Norte, y medido en categor\u00edas: muy bajo, bajo, medio, alto y muy alto, de acuerdo con el nivel de clasificaci\u00f3n asignado por el Sujeto Obligado;<\/p>\n\n\n\n
x. N\u00famero de veces y fechas en la que los Sujetos Regulados a su cargo han recibido una Inspecci\u00f3n, Verificaci\u00f3n o Visita Domiciliaria y resultados obtenidos;<\/p>\n\n\n\n
OCTAVO. RIESGO ASOCIADO. La definici\u00f3n del Riesgo asociado a cada Inspecci\u00f3n, Verificaci\u00f3n o Visita Domiciliaria podr\u00e1 hacerse de la siguiente forma:<\/p>\n\n\n\n
I. Si el Sujeto Obligado cuenta \u00fanicamente con informaci\u00f3n sobre la magnitud y severidad de las consecuencias asociadas a incumplir con el marco regulatorio que da origen a la Inspecci\u00f3n, Verificaci\u00f3n o Visita Domiciliaria, se deber\u00e1 de justificar, de manera cualitativa, cuantitativa o con un fundamento legal, la clasificaci\u00f3n de las consecuencias en: sin consecuencias, consecuencias no graves, consecuencias graves y consecuencias muy graves.<\/p>\n\n\n\n
Las consecuencias se definen como la magnitud, severidad o costo de afectaciones a la seguridad de las personas; a la salud humana, animal, vegetal; al medio ambiente general y laboral o a la preservaci\u00f3n de recursos naturales; a los derechos y al bienestar de no cumplir con la regulaci\u00f3n<\/p>\n\n\n\n
D\u00c9CIMO PRIMERO. SELECCI\u00d3N ESTRAT\u00c9GICA. La Selecci\u00f3n Estrat\u00e9gica se podr\u00e1 realizar de acuerdo con los siguientes procedimientos: los Sujetos Regulados definidos en el Lineamiento Noveno;<\/p>\n\n\n\n
a. Deber\u00e1n asignar valores o proporciones a cada categor\u00eda ordenada, de tal forma que la suma de los valores sea igual a 1, y<\/p>\n\n\n\n
b. Seleccionar a los Sujetos Regulados a ser inspeccionados, verificados o visitados de acuerdo con la proporci\u00f3n asignada a cada categor\u00eda.<\/p>\n\n\n\n
II. Si la clasificaci\u00f3n realizada se llev\u00f3 a cabo conforme al Lineamiento D\u00e9cimo, fracci\u00f3n II, a partir de un valor o puntaje. El Sujeto Obligado podr\u00e1:<\/p>\n\n\n\n
a. Seleccionar de manera aleatoria a los Sujetos Regulados definidos en el Lineamiento Noveno, y<\/p>\n\n\n\n
b. Determinar a qu\u00e9 Sujetos Regulados se les realizar\u00e1 el proceso de Inspecci\u00f3n, Verificaci\u00f3n o Visita Domiciliaria de acuerdo con una o varias cotas que permitan identificar a aquellos Sujetos Regulados que representan un mayor Riesgo de no cumplir con el marco regulatorio.<\/p>\n\n\n\n
III. En caso de haber determinado otro formato o proceso, el Sujeto Obligado deber\u00e1 justificar de manera cualitativa, cuantitativa o fundamento legal el proceso de Selecci\u00f3n Estrat\u00e9gica.<\/p>\n\n\n\n
D\u00c9CIMO SEGUNDO. TEMPORALIDAD. Las Inspecciones, Verificaciones o Visitas Domiciliarias con mayor Riesgo asociado se deber\u00e1n realizar con una mayor frecuencia en un tiempo determinado, mientras que las Inspecciones, Verificaciones o Visitas Domiciliarias de menor Riesgo, se podr\u00e1n realizar con una menor frecuencia<\/p>\n\n\n\n
D\u00c9CIMO TERCERO. EVALUACI\u00d3N. Las metodolog\u00edas de Selecci\u00f3n Estrat\u00e9gica incluir\u00e1n un apartado para evaluar los resultados de su implementaci\u00f3n, utilizando para ello los indicadores o metas programadas que cada Sujeto Obligado considere pertinente. En su caso, el Sujeto Obligado podr\u00eda considerar las siguientes recomendaciones: I. Desarrollar indicadores que midan si se est\u00e1n cumpliendo los objetivos propuestos por la normatividad aplicable al mandatar la Inspecci\u00f3n, Verificaci\u00f3n o Visita Domiciliaria. Dichos indicadores podr\u00edan considerar:<\/p>\n\n\n\n
a. Eficiencia en t\u00e9rminos del costo erogado y el beneficio obtenido de realizar la Inspecci\u00f3n, Verificaci\u00f3n o Visita Domiciliaria;<\/p>\n\n\n\n
b. Efectividad en cuanto a contribuir con la preservaci\u00f3n y cuidado de la salud humana, animal, medio ambiente, la seguridad, entre otros;<\/p>\n\n\n\n
c. Satisfacci\u00f3n por parte de los Sujetos Regulados, cuyos datos se podr\u00e1n obtener de las encuestas realizadas por el Instituto Nacional de Geograf\u00eda y Estad\u00edstica, entre \u00e9stas la Encuesta Nacional de Calidad e Impacto Gubernamental y la Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas, as\u00ed como cualquier otro instrumento que pueda servir como indicador para medir la satisfacci\u00f3n de los procesos de Inspecci\u00f3n, Verificaci\u00f3n o Visita Domiciliaria;<\/p>\n\n\n\n
d. Frecuencia de Inspecciones, Verificaciones y Visitas Domiciliarias realizadas;<\/p>\n\n\n\n
e. Resultados de las Inspecciones, Verificaciones y Visitas Domiciliarias, y<\/p>\n\n\n\n
f. Tasa de cumplimiento de las Inspecciones, Verificaciones y Visitas Domiciliarias.<\/p>\n\n\n\n
II. Identificar los obst\u00e1culos o problemas que pudieran intervenir en el cumplimiento de los objetivos y en el desempe\u00f1o de las Inspecciones, Verificaciones o Visitas Domiciliarias registradas en el RENAVID; as\u00ed como las \u00e1reas de oportunidad y de ajuste que mejoren los procesos y herramientas utilizadas, as\u00ed como la confianza en los Sujetos Obligados y el cumplimiento regulatorio por parte de los Sujetos Regulados<\/p>\n\n\n\n
D\u00c9CIMO S\u00c9PTIMO PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO. Los Sujetos Obligados podr\u00e1n desarrollar programas que contribuyan y faciliten la comprensi\u00f3n y el cumplimiento de las Inspecciones, Verificaciones y Visitas Domiciliarias por parte de los Sujetos Regulados.<\/p>\n\n\n\n
Para tal efecto, los Sujetos Obligados podr\u00e1n elaborar gu\u00edas para consulta de los Sujetos Regulados con un lenguaje claro, en las que se describan los procesos a seguir por parte de las personas servidoras p\u00fablicas, las obligaciones y requisitos a cumplir para obtener un resultado exitoso derivado del proceso de Inspecciones, Verificaciones y Visitas Domiciliarias.<\/p>\n\n\n\n
FINANZAS aviso del instituto para la protecci\u00f3n al ahorro bancario relativo a la liquidaci\u00f3n y pago de obligaciones garantizadas de banco ahorro famsa, s.a., instituci\u00f3n de banca m\u00faltiple en liquidaci\u00f3n<\/p>\n\n\n\n
El Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario, en cumplimiento a los acuerdos adoptados por su Junta de Gobierno, en la 90 Sesi\u00f3n Extraordinaria celebrada el 30 de junio de 2020, y con fundamento en lo dispuesto por el art\u00edculo 188, segundo p\u00e1rrafo, de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, y<\/p>\n\n\n\n
CONSIDERANDO<\/p>\n\n\n\n
Que con fecha 30 de junio de 2020, la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores comunic\u00f3 al Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario la declaraci\u00f3n de revocaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n para organizarse y operar como instituci\u00f3n de banca m\u00faltiple que dicha Comisi\u00f3n emiti\u00f3 respecto de Banco Ahorro Famsa, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple, en liquidaci\u00f3n;<\/p>\n\n\n\n
Que de conformidad con el art\u00edculo 28, pen\u00faltimo p\u00e1rrafo de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, la declaraci\u00f3n de revocaci\u00f3n pone en estado de liquidaci\u00f3n a la citada instituci\u00f3n, sin necesidad del acuerdo de la asamblea de accionistas; Que con fecha 30 de junio de 2020, la Junta de Gobierno del Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario determin\u00f3 el pago de obligaciones garantizadas de Banco Ahorro Famsa, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple, en liquidaci\u00f3n;<\/p>\n\n\n\n
Que de acuerdo con lo establecido por los art\u00edculos 6o. y 11 de la Ley de Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario, se consideran obligaciones garantizadas, los dep\u00f3sitos, pr\u00e9stamos y cr\u00e9ditos a que se refiere el art\u00edculo 46, fracciones I y II de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, cuyo saldo ser\u00e1 pagado por el propio Instituto cuando \u00e9ste determine tal procedimiento, considerando el monto del principal y accesorios, hasta por la cantidad equivalente a cuatrocientas mil Unidades de Inversi\u00f3n por persona, f\u00edsica o moral, cualquiera que sea el n\u00famero y clase de dichas obligaciones a su favor y a cargo de una misma instituci\u00f3n de banca m\u00faltiple;<\/p>\n\n\n\n
En virtud de lo anterior, el Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario ha tenido a bien emitir el siguiente:<\/p>\n\n\n\n
PRIMERO.- El plazo de 90 d\u00edas para el pago de las obligaciones garantizadas por parte del Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario (IPAB o Instituto) a que se refiere el art\u00edculo 188, segundo p\u00e1rrafo de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito empezar\u00e1 a correr a partir del 1 de julio de 2020, fecha en que la instituci\u00f3n de banca m\u00faltiple entr\u00f3 en estado de liquidaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
SEGUNDO.- El Instituto pagar\u00e1 a las personas que tengan el car\u00e1cter de “Titular Garantizado por el IPAB”, tal como este t\u00e9rmino se define en las “DISPOSICIONES de car\u00e1cter general a que se refieren los art\u00edculos 191 y 198 de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, relativas al procedimiento de pago de obligaciones garantizadas y de las operaciones pasivas en t\u00e9rminos de lo dispuesto en el inciso b), fracci\u00f3n II del art\u00edculo 148 de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito”, publicadas en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n el 20 de junio de 2014 (Titular Garantizado), sus dep\u00f3sitos de la siguiente forma:<\/p>\n\n\n\n
El Titular Garantizado deber\u00e1 ingresar al Portal de Pagos IPAB en la siguiente direcci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n